“life is what happens when you’re busy making other plans†Eén van de vele wijsheden die John Lennon met ons heeft mogen delen. De reden dat veel mensen niet of (te) laat aan hun pensioen denken. En ook de reden dat ik nu deze blog over “groen pensioen†schrijf.
Waarom veel mensen (en het zou zomaar eens kunnen zijn dat jij daar ook bij hoort…) zo laat aan pensioen denken en gaan werken: daar heb ik al eens eerder een duidelijk verhaal over geschreven.
Einde van het jaar is vaak ook het moment waarop veel mensen kijken naar de bedragen op hun spaar- en beleggingsrekeningen. En dan bedenken dat ze over die bedragen volgend jaar belasting over moeten betalen. Wat ze logischerwijs niet leuk vinden.
Nou ja zeg! Het is april 2015, de koersen vliegen alweer een paar jaar omhoog en jij durft te beweren dat je geld nog steeds op een spaarrekening staat? Hoeveel rente krijg je daar eigenlijk op: 0,5% of zoiets? En dan 1,2% belasting betalen, plus dit jaar waarschijnlijk wel weer een procentje inflatie. Nee, dan doet je beleggende buurman dat toch slimmer, toch?
In een vorig blog heb ik de huidige stand van zaken beschreven over de combinatie banksparen en “Groen Geldâ€. Leuk dat daar veel vragen en reacties op gekomen zijn! Ze zijn altijd welkom!
Deze keer wil ik het hebben over “Groen Geld†en beleggen. En dat betekent dus: duurzaam beleggen.
“Voorjaar 2013†betekent voor veel adviseurs –waaronder ondergetekende- heel veel bezig zijn (geweest) met het bekijken van aflossingsmogelijkheden van hypotheken.
En dan vooral het kijken naar mogelijke nieuwe producten, omzettingen en verhogingen van bestaande aflossingspolissen en bankspaarrekeningen: 1 april 2013 is namelijk de deadline om nieuwe producten te “koppelen†aan de hypotheek, of om bestaande producten te verhogen.
